Für die sorgenfreie Zukunft, die Sie sich wünschen
Finanzplanung ist Lebensplanung. Nur wenn Sie Ihre Vorsorge- und Vermögenssituation genau kennen, können Sie die richtigen finanziellen Entscheidungen treffen. Wir helfen Ihnen, Ihre finanziellen Ziele auf Ihre aktuelle Lebensphase abzustimmen.
Die Elemente der Finanzplanung
Das Eine hängt vom Anderen ab. Deshalb behandeln wir Ihre Anliegen und Bedürfnisse immer ganzheitlich. Dies beinhaltet die folgenden Teilbereiche:
Vorsorgeplanung
Im Rahmen des Drei-Säulen-Konzepts decken wir allfällige Vorsorgelücken auf. Diese gilt es durch individuelle Lösungen zu schliessen. Damit Sie weder über- noch unterversichert sind und die Zeit nach Ihrer Pensionierung ohne finanzielle Sorgen geniessen können.
Vermögensplanung
Zusammen mit Ihnen legen wir Ihre persönliche Anlagestrategie fest. Diese soll Ihren Bedürfnissen, Zielen und Ihrem Risikoprofil entsprechen.
Steuerplanung
Die langfristige Planung ist Gold wert. Optimierungspotenzial bieten unter anderem Wertschriftenanlagen, die 2. und 3. Säule, Liegenschaften sowie die Nachlassplanung.
Erbschaftsplanung
Die frühzeitige und umfassende Planung hilft Ihnen dabei, Ihr Vermögen in Ihrem Sinne weiterzugeben.
Pensionierungsplanung
Die Zeit nach Ihrer Pensionierung gilt es finanziell abzusichern. Planen Sie frühzeitig. Wir zeigen Ihnen auf, wie Sie Ihr Vorsorgekapital Ihren Bedürfnissen entsprechend aufbauen können.
Wir erarbeiten für Sie Einkommensplanungen, Konzepte und Massnahmenvorschläge, die auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind. Dabei bestimmen Sie das Tempo und das Vorgehen.
Das erste Gespräch ist kostenlos und ohne Verpflichtung. Mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater legen Sie den Ablauf und den Umfang der Finanzplanung fest. Danach unterbreiten wir Ihnen unsere Honorarofferte. Unser Ziel ist es, das in Rechnung gestellte Honorar durch die vorgeschlagenen Optimierungen wieder gutzumachen. Die Gesamtberatung umfasst zwei bis drei Besprechungen. Danach erarbeiten wir das Massnahmenpaket und unterstützen Sie bei Bedarf bei der Realisierung unserer Empfehlungen. Die Finanzplanung kann regelmässig angepasst und aktualisiert werden.
Ablauf einer Finanzplanungs-Beratung
- Mögliche Zielsetzungen für die Beratung: Pensionierung, Steuern, Vermögensstruktur, Vorsorge, Immobilien, Nachlassplanung, Anlagevorschlag